Инвестиции в криптовалюту

Инвестирование в криптовалютные активы все больше набирает обороты. Этому есть масса причин: нестабильная экономическая ситуация, резкие колебания национальных валют, банкротства банков и т.д. Люди все больше инвестируют в цифровые деньги для защиты своих накоплений и возможности заработать.

Именно для сохранения средств и был разработан биткоин в 2009 году. Его создали в качестве защитного актива, после тяжелого мирового экономического кризиса 2008 года.

Рынок криптовалют постоянно развивается и открывает новые возможности для вложения. Как показывает практика, именно долгосрочное инвестирование может принести самый большой доход.

Введение в инвестиции: биткоин и эфириум

Если вы выбрали для инвестирования сферу криптовалют, следует понимать, что на этом рынке присутствует высокая волатильность. Это означает, что можно хорошо заработать, но также и потерять вложенные средства.

Рассмотрим, с чего же стоит начинать инвестирование:

1. Для начала следует выбрать надежную биржу (или брокера), с удобным интерфейсом, понятным языком, удобным способом ввода/вывода фиата и большим количеством доступных торговых пар.

2. Создать учетную запись, пройти верификацию (если она нужна) и внести наличные на счет аккаунта.

3. На счет поступят средства, для торговли необходимо будет перевести свои средства в стейблкоины (USDT, TESD, USDC). Лучше выбирать самый популярный вариант, который используется для торговли с большинством криптовалют – USDT.

4. Новичкам в трейдинге лучше выбирать топовые криптовалюты: биткоин (BTC) и эфириум (ETH). Это самые дорогие и надежные криптовалюты для инвестирования. Но из-за их высокой стоимости далеко не каждый может купить целую монету, поэтому можно купить ее часть.

5. Если вы планируете учиться трейдингу, тогда можно оставить средства на бирже. Если покупка монет осуществляется с целью инвестирования на длительный срок, лучше выбирать холодный кошелек для хранения активов.

6. Приступая к трейдингу, необходимо изучить основы технического и фундаментального анализа, ознакомиться с основными понятиями и разработать торговую стратегию. Без этого успеха в области трейдинга достичь невозможно.

Основные принципы и преимущества инвестирования в криптовалюты

Главные принципы для криптовалютных инвестиций:

• Торговать можно только на надежных биржах или с проверенными криптоброкерами с хорошей репутацией. Слишком много мошенников встречается в этой сфере. Когда посторонние лица обещают миллионы процентов и золотые горы за считанные дни – это практически 100% обман, который приведет к потере ваших средств.

• Никогда нельзя инвестировать только в одну криптовалюту. Золотое правило “диверсификации” вашего портфеля позволит вам заработать значительно больше. Это значит, что средства инвестируются в разные цифровые активы. На рынке не растут все монеты одновременно, скорее наоборот. Когда наблюдается бычий тренд (рост), цена на отдельные монеты растет импульсно в разное время. Далеко не всегда все монеты могут принести прибыль, но если их 10, то шансов, что хотя бы 2 из них принесут хорошую прибыль значительно выше.

• Цена альткоинов всегда ходит за биткоином. Какие бы ни были условия и анализ для конкретной монеты, при падении BTC, весь рынок падает. Все монеты напрямую коррелируют с биткоином и их цена зависит от направления движения цены главной криптовалюты. Поэтому, всегда нужно наблюдать за BTC в первую очередь и только потом уже за остальными токенами.

• Всегда нужно четко рассчитывать стоп-лосс и тейк-профит. Нельзя гнаться за упущенной прибылью и снова перезаходить в сделку. Нужно четко следовать плану и понимать ниже какой цены, актив необходимо продать, чтобы не потерять все свои средства.

Главным преимуществом инвестирования в рынок криптовалют является его высокая волатильность. Это позволяет при правильном подходе заработать очень хорошую прибыль. Для этого нужно научиться анализировать рынок и четко следовать выбранной стратегии.

Краткий обзор биткоина: история, особенности и перспективы

Основная информация:

• Биткоин – это первая цифровая валюта, которая была создана в 2009 году Сатоши Накомото. Криптовалюта работает на основе блокчейна с открытым исходным кодом. Главная идея – создание защитного актива в противовес фиатным деньгам на случай следующего экономического кризиса. BTC называют цифровым золотом.

• Разработка валюты началась в 2007 году. В 2008 был опубликован файл, где был описан протокол и суть работы одноранговой сети. В 2009 году была совершена первая транзакция в сети и первый обмен на фиатные деньги. Было отправлено 5050 монет на счет PayPAl за 5,02$. На тот момент для оценки стоимости использовалась цена затраченной электроэнергии. Известная в истории первая покупка реальных товаров за BTC: приобретение 2 пицц за 10 000 монет. Стартовая цена была гораздо ниже 1$, а исторический максимум был достигнут в 2021 году – 63 600$.

• Биткоин занимает 1 место по капитализации на рынке криптовалют. Его технология позволяет переводить даже огромные суммы в любую точку мира с минимальной комиссией. Цена BTC не контролируется государственными органами, она полностью независима. На формирование стоимости влияют только ее рыночная стоимость: спрос/предложение.

• Главная криптовалюта функционирует без участия банковских структур или других государственных контролирующих органов. Все процессы в сети: эмиссия, транзакции выполняются пользователями сети. Благодаря открытому коду любой желающий может переводить средства или улучшать код биткоина. Данные блокчейна проходят постоянную проверку через алгоритм Proof-of-Work.

• Количество монет биткоина ограничено и в этом его главная ценность. Добыча (майнинг) постоянно усложняется, уменьшается награда майнерам. Для добычи новых блок требуется все более мощное оборудование.

• Если смотреть в глобальном масштабе, то стоимость биткоина постоянно растет с некоторыми периодами снижения цены. Но именно это, позволяет говорить, что на следующем цикле роста монета достигнет нового исторического максимума, который будет в несколько раз выше предыдущего.

Краткий обзор эфириума: история, особенности и перспективы

Главное про ETH:

• Второй по капитализации актив на крипторынке – эфириум. Он был разработан в 2013 году Виталиком Бутериным. Запуск проекта состоялся в 2015 году.

• Блокчейн является, пожалуй, основным конкурентом биткоина. Позволяет создавать на его базе децентрализованные приложения, сервисы и новые проекты.

• Поддержка смарт-контрактов дает возможность переносить реальные контракты в цифровые, где за исполнением следит компьютер. Расчетной единицей за транзакции в сети является Gas.

• Проект поддержали крупные инвесторы: Microsoft, Intel, Goldman Sachs, Visa, PayPal, MasterCard, Reddit и многие другие.

• Работа осуществляется на стандарте ERC-20, которая гарантирует безопасность и стабильность работы сети.

• Стоимость ETH в 2015 году составляла около 7$, исторический максимум приходится на 2021 год – 4 891$.

• Проект постоянно развивается и несмотря на постоянное появление все новых “убийц эфира”, еще ни один проект не смог его превзойти.

• Команда постоянно работает над усовершенствованием и внедрением все новых идей. Поэтому можно смело говорить, что в ближайшие годы можно ожидать нового максимума цены эфириума.

Различные стратегии инвестирования в биткоин и эфириум

Рассмотрим самые основные стратегии для BTC и ETH:

1. Ходл. Это стратегия долгосрочного инвестирования на несколько или даже более 10 лет. Практика показывает, что именно этот вариант оказывается самым прибыльным. Для покупки следует грамотно выбрать точку входа (цену покупки). К примеру, инвесторы которые купили BTC на пике в 2017 году по 19 тысяч долларов, несколько лет находились в серьезном минусе. Особенно, когда в 2020 году цена рухнула до 3500 тысяч долларов во время пандемии коронавируса. Точно также следует рассчитывать и стоимость (тейк-профит) продажи заранее, период хранения криптовалюты.

2. Усреднение. Это одна из самых популярных торговых стратегий. Дело в том, что точно узнать, когда цена находится на дне невозможно. Поэтому, если при снижении стоимости, покупка актива осуществляется частями, то средняя цена значительно уменьшается. Как вариант, можно просто инвестировать через определенный период, например раз в месяц по 50$ на протяжении длительного периода. Можно менять суммы и время инвестиций.

3. Диверсификация. Это стратегия основанная на распределении своих вложений в несколько разных активов одновременно. Каждая отдельная криптовалюта растет в свое время и с разным темпом. Конечно, есть тренд, который задает BTC, но в процентном соотношении, многие криптовалюты могут вырасти значительно выше биткоина.

Риски и ограничения инвестирования в криптовалюты

• Волатильность. Главный риск в высоких колебаниях цены цифровых активов. Они могут не только приносить хорошую прибыль, но и привести к полной потере средств, особенно при маржинальной торговле с большим кредитным плечом.

• Отсутствие регулирования. Криптовалютный сектор находится в стадии, когда только разрабатываются в отдельных странах инструменты регулирования цифровых валют. Это означает, что в большинстве случаев нет никаких гарантий от законодательства касательно защиты вложений.

• Безопасность. В большинстве случаев средства находятся на кошельках бирж. Они могут быть взломаны, и пользователи остаются без своих активов.

• Потеря средств. Если приобретенные монеты хранятся на холодном кошельке, утеря физического носителя или ключа доступа, могут означать полную потерю криптовалюты.

Рекомендации по выбору платформы для инвестирования в биткоин и эфириум

1. Рейтинг и репутация. Это показатель надежности биржи и того, как она справляется с кризисными ситуациями.

2. Интерфейс и техподдержка. Важно выбрать платформу, которой будет удобно пользоваться, на понятном языке и с необходимыми функциями для торговли. Поддержка должна оперативно реагировать на все проблемы пользователя.

3. Безопасность. Надежная биржа всегда предоставляет несколько уровней защиты ваших средств: двухфакторная аутентификация, идентификация по смс и электронной почте, по отпечатку пальца или голосу и т.д.

4. Ввод/вывод фиатных средств. Лучше выбирать площадку, которая может предложить несколько способов работы с наличными: банковские переводы с карты, сервисы или P2P.

5. Количество торговых пар. Чем больше доступно монет для торговли на бирже и криптовалютных пар, тем больше способов для заработка трейдингом.

6. Ликвидность. Биржа должна обеспечивать скорость проведения сделок. Это возможно только на популярной площадке с большим количеством пользователей.

Практические советы для успешного инвестирования в криптовалюты

Советы начинающим инвесторам:

• Вкладывать можно только те средства, которые не жалко потерять. Это основное правило, которое дает возможность принять риски. Торговать можно только своими средствами или с минимальным кредитным плечом.

• Маржинальная торговля только для опытных трейдеров. Все новички любят сразу начинать торговать с большим кредитным плечом. Обычно это приводит к полной потере депозита.

• Изучение методов анализа и основных понятий. Без базовых знаний в трейдинге невозможно достичь успеха.

• Контроль эмоций и выдержка. Всегда нужно четко следовать своему плану, не совершать сделки под воздействием эмоций.

• Диверсификация портфеля. В нем должны содержаться самые разные криптовалюты.

• Сигналы криптовалют. Начинающим инвесторам можно воспользоваться услугами опытных трейдров, которые за определенную плату предоставляют сигналы на покупку/продажу криптовалют.

Анализ текущей ситуации на рынке биткоина и эфириума

На рынке криптовалют самым важным событием считается халвинг BTC. Именно с этого события начинается бычий цикл роста всех цифровых активов, который длится пару лет. Пика своей цены биткоин достигает обычно через год после данного события.

Халвинг – это уполовинивание награды майнерам за блок. Ближайшее событие должно состояться в апреле/мае 2024 года. Поэтому уже сейчас можно говорить о приближающемся цикле роста всего рынка криптовалют и биткоина в первую очередь.

Только с начала 2023 года стоимость BTC выросла более чем на 50%. С минимумов в 15 000$, на текущий момент (июль 2023) монета торгуется около 30 000$. По разным прогнозам следующий исторический максимум стоимости главной криптовалюты может превысить 200 000$.

Эфириум на текущий момент торгуется около 2 000$, перспектива роста этого проекта одна из самых высоких при благоприятных условиях на рынке. По прогнозам разных экспертов в период бычьего цикла, стоимость ETH может превысить 10 000 $.

Заключение: перспективы и риски инвестиций в биткоин и эфириум

Рынок криптовалют с каждым годом привлекает все большее количество инвесторов. Сейчас среди участников рынка насчитывается большое число крупных фондов, инвесторов и их число постоянно увеличивается.

Главное, что стоит помнить: всегда нужно четко действовать согласно выбранной стратегии, работать только на проверенных площадках, а средства для долгосрочных инвестиций хранить на холодном кошельке.

Вложения в биткоин и эфириум – это самое верное решение. Ведь это две самых надежных и перспективных криптовалюты, доля капитализации которых составляет примерно: 49 % (BTC) и 19% (ETH).